Куда деть свободные деньги организации? Если они есть, конечно. Часто случается,
что у компании остаются свободные активы, которые временно "не в работе", а ведь
можно сделать и так, чтобы эти средства, пока они лежат без дела, работали и принесли
компании большую прибыль.
Принято, чтобы деньги работали. Это же касается и временно свободных средств.
А такими могут считаться любые деньги, свободные даже несколько часов. Такая ситуация
часто встречается на финансовых рынках. В этом случае верно избранный метод действия,
понимание того, что происходит на рынке, и правильные действия способны дать максимально
положительный результат. Джордж Сорос, как известно, сумел заработать на разнице
курса в валютной паре фунт/доллар целых два миллиарда долларов.
Многие финансовые аналитики считают, что разнообразие рынков и используемых на
них инструментов позволяет в любое время найти удобную позицию для входа. Финансовых
рынков всего три в мире — это рынок акций, или фондовый, валютный рынок "Форекс"
и сырьевой рынок, на котором продаются нефть, газ, зерно, золото и тому подобное.
На финансовых рынках торгуется большое количество инструментов, среди которых
такие первичные финансовые инструменты как акции, облигации и производные от них.
Аналитика решает все
Что же необходимо для успешного выхода на эти рынки? Анализ ситуации, выбор финансового
инструмента и совершение сделки. Для этого открывается торговый счет. Он может
быть открыт на один день или на несколько лет. Это может быть сделано непосредственно
на бирже или с помощью брокера, если нет достаточных средств для содержания собственного
места на бирже. Однако и этого может оказаться недостаточно для того, чтобы максимально
гарантировать успешность сделки. Для этого могут потребоваться услуги финансового
аналитика, который поможет избежать каких-либо серьезных оплошностей или потерь.
Собственно, есть такие компании, у которых свободные средства появляются не так
часто, как хотелось бы. Однако сделки можно проводить в любое по продолжительности
время. Если у компании, например, появляется 100, 200 или 500 тысяч долларов на
одну неделю в квартале, финансовый аналитик анализирует информацию в течение всего
квартала, что поможет в течение одной недели использовать эти средства так, что
аналитик окупит свое существование в организации, и еще принесет значительную
прибыль. Ведь его зарплата, стоимость компьютера, телефона и времени в Интернете,
которые он использует, не сопоставимы с тем доходом, который он принесет.
Задача финансового аналитика — давать руководителю компании свое видение того,
насколько грамотно использует тот или иной брокер финансовые средства организации.
Возможны два варианта: либо аналитик изучает информацию и выдает свое мнение,
либо он самостоятельно работает на финансовых рынках. Таким образом, сотрудник,
который сам работает в компании и занимается изучением финансовых рынков, оперирует
средствами компании на этих рынках.
Одна из основных задач этого человека — снизить риски вложения средств в финансовые
рынки. Хотя здесь важно понимать: чем больше средств хочет заработать компания,
тем больше возможных рисков. Любой бизнес — это высоко рискованное предприятие.
Все решает уровень доходности и рисков, точнее, их соотношение. Для того чтобы
больше знать об управлении капиталом, о соотношениях риска и доходности, о технологиях
заработка на финансовых рынках, как правило, необходимо дополнительное обучение,
которое предлагают многие образовательные организации в Петербурге, например,
Биржевой университет.
Ум хорошо, а два лучше
Что касается управления свободными средствами, то выбор для организации не так
уж велик. Компания может просто доверить управление своими свободными средствами
другой компании, которая больше в этом разбирается, и, тем самым, рисковать максимально.
Второй вариант: аналитик, который будет заниматься изучением ситуации на рынке,
однако средствами все так же оперирует сторонняя компания. И, наконец, третий,
наиболее грамотный вариант, когда в компании работают два человека, один из которых
анализирует рынки целыми днями, но не принимает решения, что и как надо делать,
а предоставляет результаты своей работы второму человеку. Последний может заниматься
и другими делами, им, к примеру, может быть финансовый директор. Таким образом,
аналитик предоставляет информацию о том, как двигаются на рынке определенные акции,
валюты, сырье, а также дает свою рекомендацию относительно того, как следует поступать
в конкретный день. А другой человек, который не занимается анализом, но уже обладает
знаниями, принимает на основании этих знаний окончательное решение.
Знание — сила
В любом начинающем бизнесе велики риски того, что компания разорится. Но наиболее
высоко рискованные рынки, как правило, наиболее высоко доходные: там, где существует
кредитное плечо или маржинальная торговля — это обязательно рынки высокого риска.
Человек или компания оперирует средствами, в разы или в сотни раз большими, чем
вкладывает в бизнес. Менее рискованны рынки акций, в случае неудачи какие-то акции
все равно остаются на руках, независимо от их стоимости. Финансовые же рынки настолько
гибкие, что, обладая определенными знаниями, можно учитывать сразу две стороны
медали: их прибыльность и их рискованность.
Российское законодательство пока ограничивает деятельность отечественных компаний
на мировых финансовых рынках. По сути, только частные лица могут работать на зарубежных
фондовых, валютных и сырьевых биржах и могут инвестировать до 150 тысяч долларов
в год. Однако, одним из возможных вариантов работы для компании может стать работа
через брокера, либо работа через собственное зарубежное представительство. В противном
же случае компания может работать только с российскими акциями и облигациями,
что существенно сужает широкий спектр финансовых инструментов.
Одно дело заработать деньги, а другое — сделать так, чтобы эти деньги не лежали
мертвым грузом. Важно, чтобы был специалист, который бы рекомендовал, куда поместить
свободные средства, в какой валюте эти средства хранить, в долларах или евро,
и так далее: организации обязательно требуется финансовая аналитика.
Чтобы финансовый директор или один из сотрудников компании мог уверенно чувствовать
себя в отношении финансовых рынков, необходимы не только знания, но и навыки их
применения. Их сейчас можно получить только за счет дополнительного образования,
так как современное академическое образование в сфере финансовых рынков ограничивается
лишь теорией.